Araştırma Makalesi
BibTex RIS Kaynak Göster

Yıl 2025, , 502 - 528, 30.06.2025

Ahmet Kavaklı , Ali Osman Gürbüz

https://doi.org/10.53443/anadoluibfd.1622229

Öz

Kaynakça

  • Akça, H. (2007). Regülasyon ekonomisi. Adana: Nobel Kitabevi
  • Akın Aksoy, E. E., & Kandil Göker, İ. E. (2018). Bankacılık sektöründe finansal risklerin z-skor ve bankometer metodları ile tespiti, BİST’te işlem gören ticari bankalar üzerine bir araştırma. Muhasebe Bilim Dünyası Dergisi, 20(2), 418- 438. https://doi.org/10.31460/mbdd.377424
  • Aktan, C. C., & Yay, S. (2016a). Regülasyon iktisadına giriş. Ekonomi Bilimleri Dergisi, 8(1), 116-135.
  • Aktan, C. C., & Yay, S. (2016b). Regülasyonların politik iktisadı: Regülasyonların etkileri, fayda ve maliyetleri. Ekonomi Bilimleri Dergisi, 8(2), 82-102.
  • Aktan, C. C., & Karaaslan Y. T. (2009). Regülasyon ekonomisi ve kamusal regülasyon teorisi. In C. C. Aktan & D. Dileyici (Eds.), Kamu ekonomisi (pp 79-100). İzmir.
  • Alagöz, M., Erdoğan, S., & Topallı, N. (2008). Doğrudan yabancı sermaye yatırımları ve ekonomik büyüme: Türkiye deneyimi 1992-2007. Gaziantep Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 7(1), 79-89.
  • Baliamoune-Lutz, M. N. (2004). Does FDI contribute to economic growth? Business Economics, 39(2), 49-56
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2005). Annual Report 2005.
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2023). Annual Report 2023.
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2021). Pandemi Döneminde Alınan Kararlar Hk Kurul Kararı. Retrieved from https://www.bddk.org.tr/Home/ShowAll_Mevzuat?metin=pandemi
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2001). Bankacılık sektörü yeniden yapılandırma programı. Retrieved from https://www.bddk.org.tr/Duyuru/Detay/8
  • Bella, F, ED Radianto, W, ED. (2020). Bankruptcy prediction of the banking sector using bankometer: Comparative study based on company size. Advances in Economics, Business and Management Research, 175, 327-334. 10.2991/aebmr.k.210510.051
  • Brownbridge, M., & Kirkpatrick C. (1999). Financial sector regulation: The lessons of the Asian Crisis. Development Policy Review, 17(3), 243-266. https://doi.org/10.1111/1467-7679.00086
  • Budiman, T., Herwany, A., & Kritanty, F. T. (2017). An evaluation of financial stress for Islamic banks in Indonesia using a bankometer model. Journal of Finance and Banking Review, 2(3), 14-20
  • Çalış, N., Kevser, M. & Sakarya, Ş. (2022). Katılım bankalarının finansal sağlamlığının bankometer ve z-skor yöntemleriyle analizi. Adam Akademi Sosyal Bilimler Dergisi, 12(2), 301-32. https://doi.org/10.31679/adamakademi.1065747
  • Çevik, S. & Demir, M. (2005). Devletin düzenleyici rolü ve regülasyon teorileri. Öneri, 6(23), 249-257.
  • Çinko, L. (2009). Doğrudan yabancı sermaye hareketlerinin makroekonomik etkileri. Marmara Üniversitesi İİBF Dergisi, 26(1), 117-131.
  • Eleni , M., Agoraki, K., Delis, M. D., & Pasiouras, F. (2011). Regulations, competition and bank risk-taking in transition countries. Journal of Financial Stability, 7(1), 38-48. https://doi.org/10.1016/j.jfs.2009.08.002
  • Erben Yavuz, A. (2023). Finansal sağlamlık: Türk bankacılık sektörünün bankometer ile incelenmesi. Uluslararası Akademik Birikim Dergisi, 6(Özel Sayı), 317-331.
  • Erol, M. (2003). Doğal tekellerin düzenlenmesi ve telekomünikasyon sektöründe düzenleyici kurum. (Unpublished expertise thesis). State Planning Organization.
  • Fayed, M. E. (2013). Comparative performance study of conventional and Islamic banking in Egypt. Journal of Applied Finance & Banking, 3(2), 1792-6580.
  • Granger, C. W. J. (1969). Investigating causal relations by econometric models and cross spectral methods. Econometrica, 37(3), 424-438. https://doi.org/10.2307/1912791
  • Hantke Domas, M. (2003). The public interest theory of regulation: Non existence or misinterpretation? European Journal of Law and Economics, 15, 165-194. https://doi.org/10.1023/A:1021814416688
  • Karakaş, M. (2008). Devletin düzenleyici rolü ve Türkiye'de bağımsız idari otoriteler. Maliye Dergisi, 154 (Ocak-Haziran), 99-120.
  • Kattel, I. K. (2014). Evaluating the financial solvency of selected commercial banks of Nepal. An application of bankometer. Journal of Advanced Economic Research, 1, 2362-1303.
  • Khatir, A, Q. (2023). The effect of foreign direct investments, workers’ remittances and foreign aids on the economic growth: Case of SAAR, (Unpublished doctoral dissertation). Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü.
  • Kurtaran, A. (2007). Doğrudan yabancı yatırım kararları ve belirleyicileri. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 10(2), 367-382.
  • Mensah, C. (2018). Trends, challenges and prospects: The impact of FDI, imports, and remittances on economic growth; The role of institutions on growth in Sub-saharan Africa (Unpublished doctoral dissertation). Anadolu University, Graduate School of Social Sciences.
  • Nagami, M., & Abirami, K. (2017). Performance of public sector banks in India: An analytical study. International Journal of Research in Commerce, Economics & Management, 7(5).
  • Nimalathasan, B., Balaputhıran, S., & Priya, K. (2012). Evaluating the financial soundness of selected commercial banks in Sri Lanka: An application of bankometer model. International Journal of Research in Commerce & Management, 3(11), 12-14.
  • Oğuz, F. (2011). Devlet ve piyasa: Regülasyon ekonomisine giriş. Ankara: Seçkin Yayıncılık
  • Özbek, Ö. E., Hazar, A., & Babuşçu, Ş. (2021). COVID-19 öncesi ve sonrası Türk bankacılık sektörünün bankometer yöntemi ile analizi. Ufuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 10(20), 7-26.
  • Polanyi, K. (2001). The great transformation, the political and economic origins of our time. Beacon Press.
  • Polanyi, K. (2016). Büyük dönüşüm çağımızın siyasal ve ekonomik kökenleri (Trans: A. Buğra) (13th editition). İletişim Yayınları.
  • Posner, R. (1974). Theories of economic regulation. The Bell Journal of Economics and Management Science, 5(2), 335-358. https://doi.org/10.2307/3003113
  • Sakarya, Ş. & Karakaş, F. (2021). Türkiye’de bankacılık sektörünün finansal performansının Camels ve bankometer yöntemleriyle incelenmesi. Uluslararası İşletme, Ekonomi ve Yönetim Perspektifleri Dergisi, 5(Prof. Dr. Fikret OTLU Özel Sayısı). 10.29228/ijbemp.52629
  • Shar, A. H., Shah, A. M. & Jamali, H. (2010). Performance evaluation of banking sector in Pakistan: An application of bankometer. International Journal of Business and Management, 5(9), 81-86.
  • Shleifer, A. (2005). Understanding regulation. European Financial Management, 11(4), 439-451.
  • Stigler, G. (1971). The theory of economic regulation. Bell Journal of Economics and Management Science, 2(1), 3-21. https://doi.org/10.2307/3003160
  • Uslu, K., & Tufaner, M. B. (2015). Regülasyon teorilerinin finansal krizler üzerindeki etkileri. International Conference on Eurasian Economies, 398-405.
  • Yameen, İ. Y., & Ali, M. S. (2016). Evaluating the financial soundness of the Jordanian commercial banks by applying bankometer’s model. Research Journal of Finance and Accounting, 7(2), 124-130.
  • Yavuz, S. (2009). Hataları ardışık bağımlı (otokorelasyonlu) olan regresyon modellerinin tahmin edilmesi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 23(3), 123-140.
  • Yıldırım, S., & Akyol, S. (2022). Covid-19 aşısına maliye teorisinden bakmak: Erdemli mallar bağlamında bir inceleme. Politik Ekonomik Kuram, 6(2), 473-499. https://doi.org/10.30586/pek.1164519
  • Zülfüoğlu, Ö. (2013). Kamusal bir mal olarak finansal sistemin regülasyonu: Türk bankacılık sektörü örneği, (Unpublished doctoral dissertation). Marmara Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü.

ANALYSIS OF ECONOMIC SUPERVISORY AND REGULATORY AUTHORITIES IN TÜRKİYE FROM THE PERSPECTIVE OF PUBLIC INTEREST THEORY: THE EXAMPLE OF BANKING REGULATION AND SUPERVISION AGENCY

Yıl 2025, , 502 - 528, 30.06.2025

Ahmet Kavaklı , Ali Osman Gürbüz

https://doi.org/10.53443/anadoluibfd.1622229

Öz

Public Interest Theory argues that public regulations should be implemented for the purpose of maximizing social welfare. The purpose of this study is to analyze the effects of the BRSA's activity results on the Turkish banking sector and some macroeconomic aggregates, vis-à-vis the Theory, by using the Bankometer Score (S-Score), which is a discriminant analysis method and Granger Causality Test. For this purpose, in the first stage, S-Score calculations for the banking sector were made for the sector total and for different segments of deposit banks (at year-ends for the 1989-2000 and 2001-2023 periods, and quarterly for the 2007-2023 period). In the pre-BRSA period (1989-2000), it was observed that the S-Score figure in all segments generally tended to deteriorate over the years. After BRSA became operational in 2000, S-Score results on a sectoral basis in the calculations made since 2001 have yielded much better results than before 2000. Then the quarterly results were made, together with Foreign Direct Investment (FDI), Real Sector Confidence Index (RSCI) and Capacity Utilization Rate (CUR), were used as a variable for the created model and Granger Causality Test was performed. According to the results of the Granger Causality analysis conducted on EViews, it was concluded that the S-Score, which measures the soundness of the banking sector, is the cause of FDI, which is a common opinion in the literature that it has positive effects on the country's economy. Since the BRSA's regulatory and supervisory activities contribute to the S-Score, the study concludes that the BRSA's efforts align with the Public Interest Theory, as they promote financial stability and attract investment, thereby serving the public interest.

Anahtar Kelimeler

Public Interest Theory Banking Regulation and Supervision Agency Bankometer Score Granger Causality

Kaynakça

  • Akça, H. (2007). Regülasyon ekonomisi. Adana: Nobel Kitabevi
  • Akın Aksoy, E. E., & Kandil Göker, İ. E. (2018). Bankacılık sektöründe finansal risklerin z-skor ve bankometer metodları ile tespiti, BİST’te işlem gören ticari bankalar üzerine bir araştırma. Muhasebe Bilim Dünyası Dergisi, 20(2), 418- 438. https://doi.org/10.31460/mbdd.377424
  • Aktan, C. C., & Yay, S. (2016a). Regülasyon iktisadına giriş. Ekonomi Bilimleri Dergisi, 8(1), 116-135.
  • Aktan, C. C., & Yay, S. (2016b). Regülasyonların politik iktisadı: Regülasyonların etkileri, fayda ve maliyetleri. Ekonomi Bilimleri Dergisi, 8(2), 82-102.
  • Aktan, C. C., & Karaaslan Y. T. (2009). Regülasyon ekonomisi ve kamusal regülasyon teorisi. In C. C. Aktan & D. Dileyici (Eds.), Kamu ekonomisi (pp 79-100). İzmir.
  • Alagöz, M., Erdoğan, S., & Topallı, N. (2008). Doğrudan yabancı sermaye yatırımları ve ekonomik büyüme: Türkiye deneyimi 1992-2007. Gaziantep Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 7(1), 79-89.
  • Baliamoune-Lutz, M. N. (2004). Does FDI contribute to economic growth? Business Economics, 39(2), 49-56
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2005). Annual Report 2005.
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2023). Annual Report 2023.
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2021). Pandemi Döneminde Alınan Kararlar Hk Kurul Kararı. Retrieved from https://www.bddk.org.tr/Home/ShowAll_Mevzuat?metin=pandemi
  • Banking Regulation and Supervision Agency. (2001). Bankacılık sektörü yeniden yapılandırma programı. Retrieved from https://www.bddk.org.tr/Duyuru/Detay/8
  • Bella, F, ED Radianto, W, ED. (2020). Bankruptcy prediction of the banking sector using bankometer: Comparative study based on company size. Advances in Economics, Business and Management Research, 175, 327-334. 10.2991/aebmr.k.210510.051
  • Brownbridge, M., & Kirkpatrick C. (1999). Financial sector regulation: The lessons of the Asian Crisis. Development Policy Review, 17(3), 243-266. https://doi.org/10.1111/1467-7679.00086
  • Budiman, T., Herwany, A., & Kritanty, F. T. (2017). An evaluation of financial stress for Islamic banks in Indonesia using a bankometer model. Journal of Finance and Banking Review, 2(3), 14-20
  • Çalış, N., Kevser, M. & Sakarya, Ş. (2022). Katılım bankalarının finansal sağlamlığının bankometer ve z-skor yöntemleriyle analizi. Adam Akademi Sosyal Bilimler Dergisi, 12(2), 301-32. https://doi.org/10.31679/adamakademi.1065747
  • Çevik, S. & Demir, M. (2005). Devletin düzenleyici rolü ve regülasyon teorileri. Öneri, 6(23), 249-257.
  • Çinko, L. (2009). Doğrudan yabancı sermaye hareketlerinin makroekonomik etkileri. Marmara Üniversitesi İİBF Dergisi, 26(1), 117-131.
  • Eleni , M., Agoraki, K., Delis, M. D., & Pasiouras, F. (2011). Regulations, competition and bank risk-taking in transition countries. Journal of Financial Stability, 7(1), 38-48. https://doi.org/10.1016/j.jfs.2009.08.002
  • Erben Yavuz, A. (2023). Finansal sağlamlık: Türk bankacılık sektörünün bankometer ile incelenmesi. Uluslararası Akademik Birikim Dergisi, 6(Özel Sayı), 317-331.
  • Erol, M. (2003). Doğal tekellerin düzenlenmesi ve telekomünikasyon sektöründe düzenleyici kurum. (Unpublished expertise thesis). State Planning Organization.
  • Fayed, M. E. (2013). Comparative performance study of conventional and Islamic banking in Egypt. Journal of Applied Finance & Banking, 3(2), 1792-6580.
  • Granger, C. W. J. (1969). Investigating causal relations by econometric models and cross spectral methods. Econometrica, 37(3), 424-438. https://doi.org/10.2307/1912791
  • Hantke Domas, M. (2003). The public interest theory of regulation: Non existence or misinterpretation? European Journal of Law and Economics, 15, 165-194. https://doi.org/10.1023/A:1021814416688
  • Karakaş, M. (2008). Devletin düzenleyici rolü ve Türkiye'de bağımsız idari otoriteler. Maliye Dergisi, 154 (Ocak-Haziran), 99-120.
  • Kattel, I. K. (2014). Evaluating the financial solvency of selected commercial banks of Nepal. An application of bankometer. Journal of Advanced Economic Research, 1, 2362-1303.
  • Khatir, A, Q. (2023). The effect of foreign direct investments, workers’ remittances and foreign aids on the economic growth: Case of SAAR, (Unpublished doctoral dissertation). Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü.
  • Kurtaran, A. (2007). Doğrudan yabancı yatırım kararları ve belirleyicileri. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 10(2), 367-382.
  • Mensah, C. (2018). Trends, challenges and prospects: The impact of FDI, imports, and remittances on economic growth; The role of institutions on growth in Sub-saharan Africa (Unpublished doctoral dissertation). Anadolu University, Graduate School of Social Sciences.
  • Nagami, M., & Abirami, K. (2017). Performance of public sector banks in India: An analytical study. International Journal of Research in Commerce, Economics & Management, 7(5).
  • Nimalathasan, B., Balaputhıran, S., & Priya, K. (2012). Evaluating the financial soundness of selected commercial banks in Sri Lanka: An application of bankometer model. International Journal of Research in Commerce & Management, 3(11), 12-14.
  • Oğuz, F. (2011). Devlet ve piyasa: Regülasyon ekonomisine giriş. Ankara: Seçkin Yayıncılık
  • Özbek, Ö. E., Hazar, A., & Babuşçu, Ş. (2021). COVID-19 öncesi ve sonrası Türk bankacılık sektörünün bankometer yöntemi ile analizi. Ufuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 10(20), 7-26.
  • Polanyi, K. (2001). The great transformation, the political and economic origins of our time. Beacon Press.
  • Polanyi, K. (2016). Büyük dönüşüm çağımızın siyasal ve ekonomik kökenleri (Trans: A. Buğra) (13th editition). İletişim Yayınları.
  • Posner, R. (1974). Theories of economic regulation. The Bell Journal of Economics and Management Science, 5(2), 335-358. https://doi.org/10.2307/3003113
  • Sakarya, Ş. & Karakaş, F. (2021). Türkiye’de bankacılık sektörünün finansal performansının Camels ve bankometer yöntemleriyle incelenmesi. Uluslararası İşletme, Ekonomi ve Yönetim Perspektifleri Dergisi, 5(Prof. Dr. Fikret OTLU Özel Sayısı). 10.29228/ijbemp.52629
  • Shar, A. H., Shah, A. M. & Jamali, H. (2010). Performance evaluation of banking sector in Pakistan: An application of bankometer. International Journal of Business and Management, 5(9), 81-86.
  • Shleifer, A. (2005). Understanding regulation. European Financial Management, 11(4), 439-451.
  • Stigler, G. (1971). The theory of economic regulation. Bell Journal of Economics and Management Science, 2(1), 3-21. https://doi.org/10.2307/3003160
  • Uslu, K., & Tufaner, M. B. (2015). Regülasyon teorilerinin finansal krizler üzerindeki etkileri. International Conference on Eurasian Economies, 398-405.
  • Yameen, İ. Y., & Ali, M. S. (2016). Evaluating the financial soundness of the Jordanian commercial banks by applying bankometer’s model. Research Journal of Finance and Accounting, 7(2), 124-130.
  • Yavuz, S. (2009). Hataları ardışık bağımlı (otokorelasyonlu) olan regresyon modellerinin tahmin edilmesi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 23(3), 123-140.
  • Yıldırım, S., & Akyol, S. (2022). Covid-19 aşısına maliye teorisinden bakmak: Erdemli mallar bağlamında bir inceleme. Politik Ekonomik Kuram, 6(2), 473-499. https://doi.org/10.30586/pek.1164519
  • Zülfüoğlu, Ö. (2013). Kamusal bir mal olarak finansal sistemin regülasyonu: Türk bankacılık sektörü örneği, (Unpublished doctoral dissertation). Marmara Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü.
Toplam 44 adet kaynakça vardır.

Ayrıntılar

Birincil Dil İngilizce
Konular Bankacılık Denetleme ve Düzenleme, Finansal Ekonometri, Mali Hukuk
Bölüm Araştırma Makalesi
Yazarlar

Ahmet Kavaklı 0000-0002-5713-3950

Ali Osman Gürbüz 0000-0003-0230-5839

Yayımlanma Tarihi 30 Haziran 2025
Gönderilme Tarihi 17 Ocak 2025
Kabul Tarihi 22 Mart 2025
Yayımlandığı Sayı Yıl 2025

Kaynak Göster

APA Kavaklı, A., & Gürbüz, A. O. (2025). ANALYSIS OF ECONOMIC SUPERVISORY AND REGULATORY AUTHORITIES IN TÜRKİYE FROM THE PERSPECTIVE OF PUBLIC INTEREST THEORY: THE EXAMPLE OF BANKING REGULATION AND SUPERVISION AGENCY. Anadolu Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 26(2), 502-528. https://doi.org/10.53443/anadoluibfd.1622229


This work is licensed under Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License since 2023.